شبکه جهانی انتقال و تعاملات بین‌المللی بانک و نهادهای مالی چیست

به گزارش پایگاه خبری بانکداری الکترونیک بانک‌ها و موسسات مالی در هر کشور نقش مهمی را در فرآیند تجارت بین‌الملل و سوددهی مبادلات اقتصادی  در نهایت رونق اقتصاد کشور خود ایفا می‌کنند. بانک‌ها با برقراری روابط کارگزاری با سایر بانک‌ها در زمینه‌های مختلف براساس قوانین بازل تاثیر به‌سزایی در کاهش ریسک خریداران و فروشندگان داخل و خارج کشور دارند. در این راستا شبکه جهانی انتقال و تعاملات بین‌المللی بانک و نهادهای مالی شکل گرفته که نام این شبکه سوال مسابقه آبان ماه توسن است. جوایز این دوره 10 ربع بهار آزادی است که به 10نفر از برندگان خوش شانس مسابقه که پاسخ درست را به شماره 30008998 پیامک کنند اهدا خواهد شد.

سوال مسابقه:

شبکه جهانی انتقال و تعاملات بین‌المللی بانک و نهادهای مالی چیست؟

گزینه ها:

1.VISA

2.SWIFT

3.MASTER

4.NOSTRO

نحوه پاسخ به سوال مسابقه و جوایز

علاقه مندان به شرکت در مسابقه می توانند  عدد گزینه مورد نظر را از اول تا بیستم آبان‌ماه به شماره 30008998 ارسال فرمایید.

جوایز این ماه: 10 ربع سکه بهار آزادی برای 10 نفر

 

سیستم جامع بانکداری ارزی توسن

بانک‌ها و موسسات مالی در هر کشور نقش مهمی را در فرآیند تجارت بین‌الملل و سوددهی مبادلات اقتصادی  در نهایت رونق اقتصاد کشور خود ایفا می‌کنند. بانک‌ها با برقراری روابط کارگزاری با سایر بانک‌ها در زمینه‌های مختلف براساس قوانین بازل تاثیر به‌سزایی در کاهش ریسک خریداران و فروشندگان داخل و خارج کشور دارند.

شرکت توسن به عنوان یکی از با سابقه‌ترین و معتبرترین شرکت‌های ارائه‌کننده راهکارهای بانکی در بخش خصوصی و دولتی، محصول جدید ارزی خود را به نام «سیستم جامع بانکداری ارزی توسن» بر پایه تجارب مدیران و کارشناسان صنعت بانکی، سیستم‌های ارزی مطرح دنیا و نیازهای فعلی و آتی بانک‌ها و موسسات مالی کشور تولید نموده است.

ویژگی‌ها و قابلیت‌های منحصر به فرد «سیستم جامع بانکداری ارزی توسن» که این محصول را از سایر محصول‌های موجود در بازار متمایز می‌کند، عبارتند از:

 

*چند نرخی بودن

*چند زبانی و چند تقویمی بودن

*امکان تغییر ارز پایه در سیستم

*امکان به‌روزرسانی نرخ‌نامه در هر روز چند نوبت

*امکان تعیین نوع نرخ هر فرآیند به صورت پویا

*امکان تعریف و محاسبه انواع کارمزدها به صورت پویا

*صدور اسناد ارزی کاملا اتوماتیک براساس الگوهای تعریف شده توسط کاربر

*قابلیت ارتباط با بانک مرکزی در مورد دریافت و ارسال اطلاعات ثبت سفارش، اعتبارات و ضمانتنامه‌ها در تمامی مراحل کاری

*قابلیت تعریف و ارسال و دریافت تمامی پیام‌های سوییفت به صورت اتوماتیک برای هر فرآیند در هر مرحله

*امکان تغییر روش حسابداری از نقدی به نقدی/تعهدی و از نقدی/ تعهدی به تعهدی

*مدیریت موقعیت ارزی بانک براساس دارایی‌های ارزی و معاملات ارزی صورت گرفته

*امکان اجرای اتوماتیک و دستی عملیات حسابداری ارزی مانند تسعیر به صورت دوره‌ای

*انعطاف و بومی‌سازی سیستم براساس تغییر قوانین

*تهیه تراز ارزی بانک و هر شعبه به تفکیک هر ارز

*تهیه گزارش BOP به صورت دوره‌ای

 

ماژول‌های اصلی سیستم

*سوییفت

*بروات ارزی

*مبادلات ارزی

*حوالجات ارزی

*اعتبارات وارداتی و صادراتی

*ضمانتنامه‌های صادراتی و وارداتی ارزی (مستقیم/ غیرمستقیم)

*مدیریت خطوط اعتباری

*مدیریت روابط کارگزاری و حساب‌های Nostro / Vostro

*خزانه‌داری ارزی

*سپرده‌های ارزی

 

قابلیت‌های ماژول‌های اصلی

اعتبارات اسنادی و ثبت سفارش

*تعریف پویای روال درخواست و تشکیل پرونده، انواع اعتبارات و انواع معاملات اسناد

*امکان گشایش انواع اعتبارات اسنادی و تعیین خط اعتباری استفاده شده

*امکان اصلاح و ابطال تمامی اعتبارات گشایش شده نزد بانک در هر مرحله براساس قوانین بانک مرکزی

*امکان ثبت و پیگیری ثبت سفارش‌های مشتریان

*محاسبه سود و جریمه و سود تعهدی اعتبارات و بروات گشایش شده به صورت ادواری

*مدیریت انتقال به مطالبات معوق

*ارتباط با سیستم وثایق مشتریان، حسابداری و کارگزاری

*تسویه‌حساب پویا با تمام طرف‌ها در هر مرحله

 

مبادلات و معاملات ارزی

*امکان تعریف انواع معاملات ارزی

*ثبت معاملات انجام شده در بازار اصلی و آزاد در بخش‌های سودآوری، تامین ارز و جابه‌جایی دارایی‌های ارزی

*مدیریت و شناسایی موقعیت باز ارزی هر یک از معامله‌گران در هر دوره

*امکان تعریف انواع خرید و فروش ارز براساس قوانین بانک مرکزی برای ارزهای موجود در سبد معامله

*قابلیت خرید و فروش ارز به مشتری براساس انواع خرید و فروش‌های تعریف شده و اعمال کنترل‌های لازم برای پولشویی در شعب

*مدیریت وضعیت ارزی هر شعبه و بانک براساس مبادلات و معاملات ارزی صورت گرفته

*مدیریت مبادله ارز در حساب‌های ارزی بانک در والور به صورت اتوماتیک

 

حوالجات ارزی

*تعریف انواع حوالجات ارزی وارده و صادره

*مدیریت کامل حوالجات ارزی و حساب‌های درگیر

 

ضمانت‌نامه‌های ارزی

*تعریف انواع ضمانت‌نامه‌های بانکی ارزی از نظر فعالیت‌های اقتصادی و موضوعی در بخش وارداتی و صادراتی

*مدیریت انواع ضمانت‌نامه‌های مستقیم و غیرمستقیم

*قابلیت پرداخت، ابطال و آزادسازی ضمانت‌نامه‌های بانکی

*محاسبه سود دریافتی و جریمه و سود تعهدی ضمانت‌نامه‌های صادر شده به صورت ادواری و یا در پایان دوره

 

مدیریت خطوط اعتباری

*مدیریت قراردادهای ریفاینانس و فاینانس و خطوط مربوط به آنها

*امکان تعریف انواع تعرفه‌های نرخ، خطوط، کالا، گروه مشتری، محل مصرف و محصولات

*اعطای تسهیلات ارزی از محل صندوق ذخیره ارزی

*مدیریت تسویه تدریجی یا یکجا با مشتریان، بانک مرکزی، کارگزاران و شعب درگیر

 

سوییفت

*امکان تعریف و تولید پیام‌های سوییفت به صورت مستقل برای هر فرآیند

*امکان اتصال پیام‌های تولیدی توسط این زیرسیستم به ماژول تولید اسناد حسابداری

*امکان مدیریت فرستادن و دریافت تمامی پیام‌ها و ارائه پیام‌های دریافتی به فرآیند مربوطه

*امکان بررسی سه سطحی بر روی پیام‌های ایجاد شده قبل از ارسال، شامل «بررسی»، «تایید» و «ارسال»

*مدیریت برقراری ارتباط با سرور سوییفت از طریق نرم‌افزار Swift Alliance با استفاده از پروتکل Automatic File Transfer

*مدیریت لاگ تمامی پیام‌های وارده و صادره هر روز

 

مدیریت روابط کارگزاری

*تعریف و مدیریت کارگزاران بانک

*تعریف حساب‌های نزد هر کارگزار

*سپرده‌گیری/ سپرده‌گذاری نزد کارگزاران

*مدیریت تعهدات در راه هر حساب کارگزاری

8مدیریت صورتحساب‌های دریافتی و رفع مغایرت‌های احتمالی به صورت اتوماتیک

 

مدیریت سپرده‌های ارزی

*افتتاح انواع سپرده‌های ارزی

*واریز و برداشت از حساب‌های ارزی با ارز حساب

*واریز و برداشت از حساب‌های ارزی با سایر ارزها با انجام اتوماتیک خرید و فروش ارز

*مدیریت مستندات مرتبط با هر نوع حساب

*محاسبه سود سپرده‌های ارزی در سررسید براساس نرخ تعیین شده

*خزانه‌داری ارزی

*مدیریت وجوه نقد ارزی (درخواست/ دریافت/ ارسال/ ارسال وجه مازاد از/ به خزانه‌داری کل/ سایر شعب/ سایر بانک‌ها)

*مدیریت اوراق بهادار ارزی

*مدیریت دریافت و پرداخت‌های ارزی

*به روزرسانی لحظه‌ای سیتواسیون ارزی