در چشم‌انداز ولث تک که به‌سرعت در حال تکامل است، نوآوری در مرکز توجه قرار دارد اما درک آنچه ثابت می‌ماند نیز می‌تواند بینش‌های ارزشمندی در مورد جهت‌گیری صنعت در آینده ارائه دهد.
به گزارش پایگاه خبری بانکداری الکترونیک ،رالف هایم بنیانگذار و مدیرعامل فین‌سایت، اخیراً روندهای اصلی پیش‌بینی‌شده برای شکل‌دهی ولث‌تک در سال ۲۰۲۵ را تشریح کرد. این روندها، همان استراتژی ولث تک در سال ۲۰۲۵ هستند.
استراتژی ولث تک در سال ۲۰۲۵
استراتژی شرکت ولث تک در سال ۲۰۲۵ شامل چند روند اصلی است که با تشریح آنها می‌توان استراتژی کلی را متوجه شد.
فناوری‌های بالغ، تحول دیجیتال را هدایت می‌کنند
موسسات مالی همواره در حال ادغام فناوری‌های پیشرفته برای بهبود خدمات مشاوره‌ای هستند. پلتفرم‌های تجمیع ثروت و ابزارهای برنامه‌ریزی مالی تعاملی در حال تبدیل شدن به استاندارد بوده و به مشتریان بینش جامع‌تری در مورد پرتفوی خود ارائه می‌دهند. رالف هایم خاطرنشان کرد که تنها در سال ۲۰۲۴، تعداد بانک‌هایی که راه‌حل‌های فین‌سایت را اتخاذ می‌کنند، دو برابر شد.
شخصی‌سازی مقیاس‌پذیر به یک ضرورت تبدیل می‌شود
تقاضا برای مشاوره مالی شخصی‌سازی‌شده، همچنان رو به افزایش است. فناوری، شخصی‌سازی مقیاس‌پذیر را امکان‌پذیر و مقرون‌به‌صرفه کرده است. در سال ۲۰۲۵، موسسات مالی تشخیص خواهند داد که سفارشی‌سازی دیگر یک پیشنهاد ویژه نیست، بلکه یک انتظار صنعتی است.
افزایش جذابیت سرمایه‌گذاری خودگردان
ظهور نئوکارگزاران، ابزارهای ردیابی پرتفوی و دفاتر خانوادگی، نشان‌دهنده یک روند رو به رشد است. با وجود این‌ها، مشتریان کنترل بیشتری بر سرمایه‌گذاری‌های خود دارند. بسیاری از سرمایه‌گذاران، اکنون ثروت خود را به طور مستقل مدیریت می‌کنند، به ویژه هنگامی که بانک‌های سنتی، در ارائه انعطاف‌پذیری یا شفافیت مورد نظر آنها شکست می‌خورند.
استراتژی ولث تک در سال ۲۰۲۵: زیرساخت‌های مدرن، کارایی را افزایش می‌دهند
در سال ۲۰۲۵، نیاز به بهبود زیرساخت‌های بانکی آشکار شده است و شرکت‌های فین‌تک مانند Lemon Markets در این امر پیشرو هستند. با ساده‌سازی عملیات‌های اداری، میانی و پشتیبانی، موسسات مالی می‌توانند به طور قابل توجهی در هزینه‌ها صرفه جویی کرده و کارایی را افزایش دهند.
تاثیر هوش مصنوعی هنوز در حال آشکار شدن است
پذیرش گسترده هوش مصنوعی، بخشی از استراتژی ولث تک در سال ۲۰۲۵ است که تغییرات زیادی در مدیریت ثروت ایجاد کرده است. هم مشتریان و هم کارمندان باید توانایی برقراری تعاملات دیجیتال را در مواجهه با مصرف‌کننده داشته باشند. استقرار دستیاران مکالمه‌ای پیشرفته بهره‌وری مشاوران و تجربیات مشتری را افزایش می‌دهند. این سیستم‌های هوش مصنوعی، فراتر از چت‌بات‌های ساده عمل می‌کنند و راهنمایی‌های مالی ظریف و توصیه‌های شخصی‌سازی‌شده را بر اساس تجزیه و تحلیل جامع داده‌های مشتری ارائه می‌دهند.
هوش مصنوعی به طور قابل توجهی در مدیریت ثروت پیشرفت کرده است، اما پذیرش کامل آن هنوز صورت نگرفته است. در حالی که راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی نویدبخش هستند، پیاده‌سازی گسترده هنوز در مراحل اولیه خود قرار دارد. رالف هایم انتظار دارد در سال ۲۰۲۵ تحقیقات بیشتری در مورد برنامه‌های کاربردی هوش مصنوعی انجام شود.
طبقات دارایی جایگزین، توجه را به خود جلب می‌کنند
سرمایه‌گذاری در دارایی‌های جایگزین مانند دارایی‌های دیجیتال، ETFها و سهام خصوصی، همچنان در حال رشد است. در حالی که برخی از موسسات مالی در حال افزایش تخصیص‌های خود هستند، این اقدام همچنان به صورت محتاطانه انجام می‌شود. با این حال، با توجه به اینکه انتظار می‌رود نرخ بهره پس از سال ۲۰۲۵ کاهش یابد، تقاضا برای دارایی‌های جایگزین می‌تواند افزایش قابل توجهی داشته باشد.
استراتژی ولث تک در سال ۲۰۲۵: مقررات به عنوان کاتالیزوری برای نوآوری
بررسی‌های نظارتی در حال تشدید است و مدیران ثروت را وادار می‌کند تا ارزش مقررات را به طور موثرتری نشان دهند. الزامات انطباق، سختگیرانه‌تر می‌شوند و مشاوران را وادار می‌کنند تا راه‌حل‌هایی را اتخاذ کنند که مستندسازی و گزارش‌دهی را بهبود می‌بخشد.
جمع‌بندی
با توجه به آنچه در مورد استراتژی ولث تک در سال ۲۰۲۵ ذکر شد، چنین انتظار می‌رود که ولث تک در سال ۲۰۲۵بیش از هر چیز دیگری، بر شخصی‌سازی تمرکز کند. این شرکت برای رسیدن به اهداف و چشم‌انداز خود، از داده‌های هوش مصنوعی بهره می‌برد. از طرفی، بر تحول دیجیتال و تاب‌آوری عملیاتی تمرکز می‌کند. در این میان ممکن است با افزایش فشارهای نظارتی مواجه شود. انتظار دیگری که وجود دارد این است که شرکت‌ها به امنیت سایبری توجه خاصی داشته باشند و از APIها (واسط برنامه کاربردی) برای افزایش کارایی و مقیاس‌پذیری استفاده کنند.
کلمه کلیدی: استراتژی ولث تک در سال ۲۰۲۵
منابع:
https://www.linedata.com/4-key-transformational-trends-wealth-managers-2025
https://fintech.global/2025/02/05/the-future-of-wealthtech-key-trends-shaping-2025/
نظر شما چیست؟