آیا بانکداری سوییس به تاریخ می پیوندد

به گزارش پایگاه خبری بانکداری الکترونیک از پارسی بانک به نقل از بلومبرگ، هربرت هنسل از موسسه Cap Gemini SA میگوید: ملتهای اروپای غربی ممکن است حدود 135 میلیارد دلار فرانک سوییسی( 139 میلیارددلار) یا 15 درصد سهام خود را از بانکهای سوییسی خارج کنند . AG هفته گذشته گزارش داد تا ماه ژوئن امسال  مشتریان خصوصی بانکها 3 میلیارد فرانک  از سوییس خارج کرده است.

 طی دوران « پول سیاه»  سوییس  بزرگترین مرکز تجمع ثروت  آف شور جهان را  ساخت که 3 سال قبل هنگامیکه آمریکا از UBS AG (UBSN) شکایت کرد، این دوران پایان یافت. بسیاری از  مشتریان اروپایی و آمریکایی  که درآمد زیادی دارند از بیم بیشتر شدن مالیات، سرمایه های خود را از این کشور خارج میکنند.به گفته زینو اشتاب مدیر ارشد موسسه ونتوبل حدود 100 بانک سوییسی  از بین خواهند رفت.

 فرانسیس ریل مدیر ارشد موسسه جنوایی ریل می گوید:  این یک انفجار بزرگ نخواهد بود اما   تغییری در برنامه های ذخایر  در حال انجام است و  مشتریان میخواهند خود را کاملا بی گناه نشان دهند و بانکهایی که نتوانند خود را با این شرایط  انطباق دهند خواهند مرد.
 موسسه ریل  5/5 میلیارد فرانک سوییس دارایی را  مدیریت می کند.

برخی بانکها  از هم اکنون تحت فشار هستند.  بانک EFG International AG که توسط  اسپیرو لاتسیس میلیاردر سوییسی اداره می شود ماه گذشته جریان مالی سرریز اروپا در نیمه نخست را اعلام کرد. از سوی دیگر پول خالص جدیدی که از مشتریان خصوصی  ونتوبل دریافت شده است در مقایسه با سال گذشته 86 درصد یا 100 میلیون فرانک کاهش یافته است.

تاریخچه نهان

 در سال 1934 سوییس قانون   خصوصیت را  پس از آن تصویب کرد که در 1932 میلادی بانکداران باسلر هندلزبانک را در پاریس دستگیر کردند. جرم آن کمک به شهروندان ثروتمند فرانسوی در فرار از مالیات بود. در 75 سال بعدی  بانکهای سوییس یک سوم سرمایه آف شور دنیا را در خود جای دادند تا اینکه در فوریه 2009 ، دولت آمریکا از UBS شکایت کرد تا اطلاعات خصوصی حساب 52 هزار آمریکایی  را بازگشایی کند که دارایی های خود را در حسابهای بانکی سوییسی مخفی کرده بودند.

 5 روز  پس از اقدام آمریکا برای شکایت از UBS ، ایوان پیتت  که در آن زمان یکی از شرکای  Pictet & Cie ( یکی از بزرگترین موسسات مدیریت سرمایه )را مدیریت می کرد  به روزنامه ها گفت در صورتیکه  سوییس قانون مربوط به حفظ خصوصیات  را رها کند، ممکن است صنعت بانکداری این کشور به نصف حجم کنونی آن تقلیل یابد.

 3 سال بعد ریموند بائر مدیر افتخاری  گروه جولیوس بائر  دراین باره گفت:  حفظ خصوصیات مشتریان بانکداری  به آن حالتی که می شناسیم ، به تاریخ پیوسته است.

  موسسات بانکداری سوییسی خود رابرای  جریانهای مازاد سرمایه آماده کرده اند و  استراتژیهای پول سفید را  توسعه می دهند. اما باتوجه به اینکه اروپاییها سرمایه های خود را بازپس گرفته اند، تعداد بانکها کاهش خواهد یافت.

 بانکهای کمتر

 طی 5 سال آینده تقریبا میان هر 3 بانک یکی از آنها حذف می شود یا با شرکتهای دیگر ادغام می شود زیرا   شرایط بازار مشکلتر می شود. براساس  آماربنیاد بانکهای خارجی درسوییس، سال گذشته تعداد بانکهای   خارجی در سوییس  از 154 به 145 موسسه سقوط کرد. تا پایان 2011 ، حدود 312 بانکها دراین کشور فعال بودند .

حسابهای بانکی آن شور  اروپایی که به افراد مربوط هستند، کاهش یافتن اند.  این اخبار هنگامی منتشر شد  که یکی از بانکهای مبتنی بر باسل 27 درصد کاهش در سود 6 ماهه نخست 2012 را اعلام کرد.  ساراسیان که  در آلمان 6 دفتر دارد، اکنون مشغول استراتژی است  تا  اطمینان حاصل کند تمام مشتریانش  مالیاتهای خود را تا پایان 2012 پرداخت کرده اند.

 برنارد درو یکی از شرکای موسسه Lombard Odier & Cie در این باره می گوید:  در 2013 یا 2014  شاهد آن هستیم که دارایی های تحت مدیریت به 25 درصد  سرمایه های فاش نشده تقلیل می یابند. اما اکنون نمی توان تخمین درستی درباره میزان دقیق سرمایه های فاش نشده ارائه کرد.

 بندیکت هنش مدیر بانک بندیکت هنش در جنوا می گوید: حدود یک سوم 3 هزار میلیارد دلار  از سرمایه  بخش خصوصی که در سوییس  مدیریت می شود  ممکن است فاش نشده باشد و به همین سبب در  خطر مالیات گیرندگان خارجی است.

 به عقیده درو  ممکن است این رقم خیلی بزرگ باشد. او می گوید حداکثر 15 درصد پول مشتریان در  Lombard Odier و دیگر بانکهای خصوصی فاش نشده است.

UBS در ماه نوامبر اعلام کرد حدود  30 میلیارد فرانک دارایی  در خطر قرار دارد زیرا  قوانین مالیاتی   مشتریان اروپایی که در خارج از سوییس  زندگی می کنند، تغییر کرده است.  سوییس توافق کرده است  مالیات  مشتریان انگلیسی را  تطابق دهد  و از سوی دیگر آلمان و اتریش نیز توافق نامه هایی با  بانکهای سوییسی امضا کرده اند.

 جولیوس بائر، ساراسیان و دیگر بانکهای سوییسی که در  شبکه بانکهای  درون کشوری  سرمایه گذاری کرده اند، سرمایه های مشتریان اروپایی را باز می گردانند.  هزینه قوانین  و رقابت با بانکهای محلی به معنای آن است که  سود دریافتی این دسته از مشتریان کاهش خواهد یافت.

ترجمه شیوا سعیدی